邓某集资诈骗一审刑事判决书

 邓某集资诈骗一审刑事判决书

鄂州市鄂城区人民法院 一审 （2015）鄂鄂城刑初字第00242号

【关键词】 非法集资 以非法占有为目的 诈骗数额 罚金 追缴

当事人信息

公诉机关鄂州市鄂城区人民检察院。

被告人邓娟，系鄂州市朋来融资信息咨询服务所经理，住鄂州市。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2014年7月23日被鄂州市公安局鄂城区分局刑事拘留，同年8月30日转逮捕。

审理经过

鄂州市鄂城区人民检察院以鄂城检公诉刑诉（2015）104号起诉书、鄂城检公诉刑追诉（2016）1号、3号追加起诉决定书指控被告人邓娟犯集资诈骗罪，于2015年7月23日向本院提起公诉。本案在审理过程中，公诉机关于2016年2月26日建议延期审理。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鄂州市鄂城区人民检察院指派检察员吕颖莉出庭支持公诉，被告人邓娟及其辩护人张钟匀到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

公诉机关指控：2012年9月至2014年4月期间，被告人邓娟以自己在融资公司上班，做生意需要资金等为由，以高息为诱饵，先后向被害人刘某、陈某2、朱某1、吴某1、姜某、廖某、叶某1、邱某2、熊某2、盛某、高某、陈某3、李某、汪某、方某、熊某3、朱某2、童某、陈某4、胡某、闻某、喻某、徐某、吴某2、王某2、王某3、陈某5、叶某2非法集资共计5，278，450.00元，用于赌博、还本付息等支出，其中向上述被害人支付本金、利息共计710，900.00元。2014年5月份，被告人邓娟经与邱某1（已判刑）及被害人刘某、吴某1、方某、熊某3、朱某2、喻某、徐某、吴某2、王某2协商，将上述非法集资款中的2，370，000.00元转由邱某1负责偿还。具体事实如下：

1、2012年9月至2013年11月，被告人邓娟以高息为诱饵向被害人刘某非法集资200，000.00元，支付利息67，500.00元。2014年5月15日，被告人邓娟及邱某1与刘某协商，邓娟将上述非法集资款以205，000.00元转至邱某1名下。

2、2013年1月17日至9月1日，被告人邓娟以做融资生意需要借用资金为由，并承诺高息，向被害人陈某2非法集资440，000.00元，先后支付利息68，400.00元。2014年4月份，经陈某2催讨，邓娟归还本金50，000.00元。

3、2013年1月30日至9月28日，被告人邓娟采取上述方式向被害人朱某1非法集资200，000.00元，支付利息43，000.00元。

4、2013年2月至11月5日，被告人邓娟采取上述方式向被害人吴某1非法集资900，000.00元，支付利息221，000.00元。因被告人邓娟未能及时还款，吴某1获知邓有赌博的嗜好后，于2014年5月22日与被告人邓娟及邱某1协商，邓娟将其中的750，000.00元转至邱某1名下。

5、2013年3月至2014年4月3日，被告人邓娟以帮助被害人姜某、廖某、叶某1、邱某2理财的名义，采取承诺高息的方式，向上述四被害人非法集资180，000.00元，支付利息27，500.00元。

6、2013年3月20日至2014年3月20日，被告人邓娟采取上述方式向被害人熊某2非法集资50，000.00元，支付利息6，000.00元。

7、2013年4月30日，被告人邓娟以做融资生意需要借用资金为由，采取承诺高息的方式向被害人盛某非法集资80，000.00元，支付利息24，000.00元。

8、2013年5月31日至2014年3月9日，被告人邓娟采取上述方式，向被害人高某、陈某3夫妇份非法集资100，000.00元，支付利息15，400.00元。

9、2013年9月9日，被告人邓娟采取上述方式向被害人李某非法集资60，000.00元，支付利息10，800.00元。

10、2013年10月20日至2014年3月5日，被告人邓娟采取上述方式向被害人汪某非法集资90，000.00元，支付利息6，800.00元。

11、2013年10月至2014年4月14日，被告人邓娟采取承诺高息的方式，向被害人方某非法集资650，000.00元，支付利息27，000.00元。2014年5月15日，被告人邓娟及邱某1与方某协商，邓娟将其中的500，000.00元转至邱某1名下。

12、2013年12月31日，被告人邓娟做融资生意需要借用资金为由，采取承诺高息的方式向被害人熊某3非法集资250，000.00元，支付利息25，000.00元。2014年5月10日，被告人邓娟及邱某1与熊某3协商，邓娟将上述非法集资款转至邱某1名下。

13、2013年12月24日至2014年4月8日，被告人邓娟以做融资生意需要借用资金为由，采取承诺高息的方式向被害人朱某2非法集资521，750.00元。2014年6月3日，经被告人邓娟及邱某1与被害人朱某2协商，邓娟将其中250，000.00元转至邱某1名下。

14、2014年1月21日，被告人邓娟以其朋友在本市樊口承接电网工程需要资金周转为由，采取承诺高息的方式向被害人童某非法集资300，000.00元，支付利息24，000.00元。

15、2014年3月16日，被告人邓娟采取上述方式向被害人陈某4非法集资67，900.00元，支付利息2，100.00元。

16、2014年4月8日，被告人邓娟采取上述方式向被世人胡某非法集资40，000.00元，支付利息2，000.00元。

17、2013年4月至10月期间，被告人邓娟采取上述方式下向被害人闻某非法集资390，000.00元，支付利息73，500.00元。

18、2012年10月至12月，被告人邓娟以高息为诱饵向被害人喻某非法集资200，000.00元，支付利息21，000.00元。2014年5月15日，被告人邓娟及邱某1与喻某协商，邓娟将上述非法集资款转至邱某1名下。

19、2014年1月，被告人邓娟以上述方式向被害人徐某非法集资50，000.00元。后被告人邓娟与邱某1及徐某协商，邓娟将上述非法集资款转至邱某1名下。

20、2013年12月，被告人邓娟以做生意需要资金周转为由向被害人吴某2非法集资120，000.00元，支付利息12，000.00元。同年5月15日，被告人邓娟及邱某1与吴某2协商，邓娟将上述非法集资款转至邱某1名下。

21、2014年3月，被告人邓娟以需要资金周转为由向被害人王某2非法集资50，000.00元。同年5月13日，被告人邓娟及邱某1与王某2协商，邓娟将上述非法集资款转至邱某1名下。

22、2013年4月25日、2014年2月10日，被告人邓娟以做生意需要资金周转为由，以高息为诱饵，先后向被害人王某3非法集资50，000.00元、250，000.00元，共计300，000.00元。被告人邓娟支付利息21，000.00元。

23、2013年10月8日，被告人邓娟以做融资生意需要资金周转为由，以高息为诱饵，向被害人陈某5非法集资58，800.00元，支付利息2，400.00元。

24、2013年11月13日，被告人邓娟以高息为诱饵，向被害人叶某2非法集资30，000.00元，支付利息3，000.00元、归还本金7，500.00元。

公诉机关认为，被告人邓娟以非法占有为目的，以高息为诱饵，使用虚构事实的方法非法集资，数额特别巨大，应当以非法集资罪追究其刑事责任。

为证实上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，并宣读、出示了书证、证人证言、被害人的陈述及被告人的供述和辩解等证据。

一审答辩情况

被告人邓娟的辩解意见：我自愿认罪，但我转给邱某1的230余万元应予以扣除。

辩护人的辩护意见：被告人邓娟的行为构成非法集资罪。但其中转移给邱某1的2，370，000.00元以及已归还的本金、利息部分，应予以扣除。被告人邓娟归还部分被害人500，000.00元，并取得其谅解，可酌情从轻处罚。

本院查明

经审理查明：2012年9月至2014年4月期间，被告人邓娟以自己在融资公司上班，做生意需要资金等为由，以高息为诱饵，先后向被害人刘某、陈某2、朱某1、吴某1、姜某、廖某、叶某1、邱某2、熊某2、盛某、高某、陈某3、李某、汪某、方某、熊某3、朱某2、童某、陈某4、胡某、闻某、喻某、徐某、吴某2、王某2、王某3、陈某5、叶某2非法集资共计5，328，450.00元。被告人邓娟没有将上述款项用于生产经营，而是用于赌博及还本付息，除向上述被害人支付本金、利息共计738，400.00元外，余款4，590，050.00元无法返还。案发后，被告人邓娟归还部分被害人共计500，000.00元。具体事实如下：

1、2012年9月至2013年11月，被告人邓娟以高息为诱饵向刘某非法集资200，000.00元，支付利息67，500.00元，余款132，500.00元无法归还。

2、2013年1月17日至9月1日，被告人邓娟以做融资生意需要借用资金为由，并承诺高息，向陈某2非法集资440，000.00元，支付利息68，400.00元。2014年4月，邓娟返还本金50，000.00元，余款321，600.00元无法归还。

3、2013年1月30日至9月28日，被告人邓娟采取上述方式向朱某1非法集资200，000.00元，支付利息43，000.00元，余款157，000.00元无法归还。

4、2013年2月至11月5日，被告人邓娟采取上述方式向吴某1非法集资900，000.00元，归还本息221，000.00元（其中吴某1于2014年5月13日收到邓娟还款180，000.00元），余款679，000.00元无法归还。

5、2013年3月至2014年4月3日，被告人邓娟以帮助姜某、廖某、叶某1、邱某2理财的名义，采取承诺高息的方式，向四人非法集资180，000.00元，支付利息27，500.00元，余款152，500.00元无法归还。

6、2013年3月20日至2014年3月20日，被告人邓娟采取上述方式向熊某2非法集资50，000.00元，支付利息6，000.00元，余款44，000.00元无法归还。

7、2013年4月30日，被告人邓娟以做融资生意需要借用资金为由，采取承诺高息的方式向盛某非法集资80，000.00元，支付利息24，000.00元，余款56，000.00元无法归还。

8、2013年5月31日至2014年3月9日，被告人邓娟采取上述方式，向高某、陈某3夫妇非法集资100，000.00元，支付利息15，400.00元，余款84，600.00元无法归还。

9、2013年9月9日，被告人邓娟采取上述方式向李某非法集资60，000.00元，支付利息10，800.00元，余款49，200.00元无法归还。

10、2013年10月20日至2014年3月5日，被告人邓娟采取上述方式向汪某非法集资90，000.00元，支付利息6，800.00元，余款83，200.00元无法归还。

11、2013年10月至2014年4月14日，被告人邓娟采取承诺高息的方式，向方某非法集资650，000.00元，支付利息27，000.00元，余款623，000.00元无法归还。

12、2013年12月31日，被告人邓娟做融资生意需要借用资金为由，采取承诺高息的方式向熊某3非法集资250，000.00元，支付利息25，000.00元，余款225，000.00元无法归还。

13、2013年12月24日至2014年4月8日，被告人邓娟以做融资生意需要借用资金为由，采取承诺高息的方式向朱某2非法集资521，750.00元，无法归还。

14、2014年1月21日，被告人邓娟以其朋友在本市樊口承接电网工程需要资金周转为由，采取承诺高息的方式向童某非法集资300，000.00元，支付利息24，000.00元，余款276，000.00元无法归还。

15、2014年3月16日，被告人邓娟采取上述方式向陈某4非法集资67，900.00元，支付利息2，100.00元，余款65，800.00元无法归还。

16、2014年4月8日，被告人邓娟采取上述方式向胡某非法集资40，000.00元，支付利息2，000.00元，余款38，000.00元无法归还。

17、2013年4月至10月期间，被告人邓娟采取上述方式向闻某非法集资390，000.00元，支付利息73，500.00元，余款316，500.00元无法归还。

18、2012年10月至12月，被告人邓娟以高息为诱饵向喻某非法集资200，000.00元，支付利息21，000.00元，余款179，000.00元无法归还。

19、2014年1月，被告人邓娟以上述方式向徐某非法集资50，000.00元，无法归还。

20、2013年12月，被告人邓娟以做生意需要资金周转为由向吴某2非法集资120，000.00元，支付利息12，000.00元，余款108，000.00元无法归还。

21、2014年3月，被告人邓娟以需要资金周转为由向王某2非法集资50，000.00元，无法归还。

22、2013年4月25日、2014年2月10日，被告人邓娟以做生意需要资金周转为由，以高息为诱饵，先后向王某3非法集资50，000.00元、250，000.00元，共计300，000.00元。被告人邓娟支付利息21，000.00元，余款279，000.00元无法归还。

23、2013年10月8日，被告人邓娟以做融资生意需要资金周转为由，以高息为诱饵，向陈某5非法集资58，800.00元，支付利息2，400.00元，余款56，400.00元无法归还。

24、2013年11月13日，被告人邓娟以高息为诱饵，向叶某2非法集资30，000.00元，归还本息10，500.00元，余款19，500.00元无法归还。

同时查明，2014年5月，被告人邓娟经与邱某1及被害人协商，将上述集资诈骗款中2，370，000.00元转由邱某1承担（其中：刘某200，000.00元、吴某1750，000.00元、方某500，000.00元、熊某3250，000.00元、朱某2250，000.00元、喻某200，000.00元、徐某50，000.00元、吴某2120，000.00元、王某250，000.00元），但被害人实际没有得到偿还。

同年6月18日，被害人童某出具收到邓娟还款200，000.00元的收条一份，但此款实际没有归还。

同年8月7日，邓娟通过陈某1归还部分被害人共计500，000.00元（其中：李某15，500.00元、方某37，500.00元、姜某、廖某、叶某1、邱某2四人45，000.00元、盛某20000.00元、陈某417，500.00元、童某75，000.00元、高某、陈某3二人32，500.00元、朱某287，000.00元、朱某150，000.00元、陈某297，500.00元），上述被害人出具谅解书，对其表示谅解。2015年4月22日，邓娟的亲属与被害人闻某达成还款协议，闻某对其表示谅解。

上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实，本院依法予以确认：

1、抓获经过。证实邓娟被公安机关抓获归案的情况。

2、常住人口详细信息表。证实邓娟的个人身份情况。

3、借条、报案材料。证实被害人向邓娟出借款项；邓娟无法返还借款；部分集资诈骗款转由邱某1承担，但被害人实际没有得到偿还；案发后，部分被害人以借款形式从陈某1处接收500，000.00元的情况。

4、银行账户明细清单、银行交易凭条。证实邓娟与被害人之间部分借款、还款情况。

5、扣押文件清单及相关账本、笔记本。证实邓娟向被害人借款的相关记录情况。

本院认为

6、刑事判决书。证实鄂州市中级人民法院在审判邱某1集资诈骗罪一案中，没有将邓娟转由邱某1承担的集资诈骗款计入邱某1的集资诈骗犯罪数额。

7、谅解书。证实邓娟在案发后归还部分集资诈骗款，部分被害人对其表示谅解。

8、证人邱某1的证言。证实邓娟转移部分集资诈骗款给邱某1所在公司承担的情况。

9、证人陈某1的证言。证实陈某1因邓娟无力偿还借款，以借款形式帮其给付部分被害人500，000.00元。

10、证人赵某、王某1、熊某1的证言。证实邓娟经常参与赌博。

11、被害人刘某、陈某2、朱某1、吴某1、姜某、廖某、叶某1、邱某2、熊某2、盛某、高某、陈某3、李某、汪某、方某、熊某3、朱某2、童某、陈某4、胡某、闻某、喻某、徐某、吴某2、王某2、王某3、陈某5、叶某2的陈述。证实邓娟向各被害人骗取借款及还款的情况。

12、被告人邓娟的供述与辩解。证实邓娟向被害人骗取借款、还款的情况，以及转移部分集资诈骗款由邱某1偿还的情况。

本院认为，被告人邓娟以非法占有为目的，以高息为诱饵，使用虚构事实的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人邓娟的罪名成立。被告人邓娟在归案后如实供述其罪行，可依法从轻处罚；当庭自愿认罪，案发后归还部分集资诈骗款，取得部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。辩护人相关从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人邓娟案发前已归还的数额应从集资诈骗数额中扣除。辩护人关于犯罪数额应扣除已返还本息的辩护意见，部分予以采纳。关于被告人邓娟及其辩护人提出的转移给邱某1承担的集资诈骗款不应计入邓娟的犯罪数额的辩解、辩护意见。经查，上述集资诈骗款由邓娟直接吸收，虽转移给邱某1承担，但被害人并未得到偿还，仍应由其承担罪责。故上述辩解、辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。被告人邓娟的违法所得应予追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第（二）项、第五条第一款、第三款之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人邓娟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年八个月，并处罚金十五万元。

（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2014年7月23日起至2025年3月22日止。）

罚金须于判决生效后十日内缴纳。

二、涉案赃款继续追缴。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省鄂州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审判人员

审判长姜斌

审判员赵协中

审判员李健

裁判日期

二〇一六年十二月二十四日

书记员

书记员吕璟莹

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